地方邮政

百日行动电话会专项活动稳步推

发布时间：2017-06-22 作者：浏览量：212

为防范金融风险、维护国家金融安全，监管部门近期密集出台了一系列的金融监管措施，部署开展“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”“十风险”等一系列金融治理整顿工作。中国邮政集团公司对此高度重视，邮政代理金融积极响应，并根据代理金融实际，专门组织了全国邮政代理金融从业人员行为排查“百日大行动”专项活动。

4月10日至30日，按照集团公司统一安排，各省份邮政代理金融全面开展第一阶段动员部署工作，细化方案、全面宣贯。截至目前，全国31个省（区、市）邮政分公司均成立了专项活动领导小组，召开启动会议，各级机构共成立2481个排查工作组，11084人参与排查工作，建立非现场数据模型367个，涉及非现场数据39.36万条，梳理应排查人员24.13万人。

为指导各地邮政提高排查质量、提升排查时效，集团公司于5月4日召开了全国邮政代理金融从业人员行为排查“百日大行动”第一阶段推进电话会议，目的是总结第一阶段的工作，查找不足，推进各地全面落实“百日大行动”专项活动。浙江省分公司与湖北省分公司在会上分享了推动过程中的经验，分别从合规管理系统的应用、日常合规管理工作分析建立数据模型、明确部门分工、强化过程管控、加强排查指导等方面作了经验交流。集团公司代理业务部内控管理处通报了各省份情况，并以发现问题为导向，引导全国进一步做好“百日大行动”专项活动的推进工作。

为做好下一步工作，促进各省份邮政代理金融条线切实提高对代理金融风险内控管理的认识，主动落实监管部门对代理金融的要求，对近期监管部门开展的系列检查活动不折不扣抓好落实，特组织部分省份邮政就活动推进工作进行经验交流。

新疆：多措并举强部署力促实效同推进

新疆区分公司为确保“百日大行动”活动收到实效，采取多种形式分层级开展代理金融从业人员行为大排查活动。

加强宣贯的深度广度。新疆区分公司除召开推进宣贯会外，逢会就强调“百日大行动”的重要性和开展意义。在一季度经营工作会议、全区邮政安全生产通报会议、北疆片区金融工作会议、南疆片区金融工作会议、代理金融业务旬督办电话会议上，均对此项工作进行强调部署，提升各层级的重视程度，规范落实此项活动。

增加活动的培训频次。4月17日新疆区分公司召开“百日大行动”专项检查培训电话会议，区分公司、各地（州、市）分公司人力资源部、代理金融业务局相关人员参加培训，统一认识，规范方法，对专项活动进行细化培训。5月17日，再次召开全区电话培训会，对“百日大行动”和各专项治理活动进行阶段培训和问题解答。各地（州、市）分公司也相继召开专题会议，安排部署“百日大行动”排查，成立领导小组指挥开展工作。

加深活动的协同推进。为提升管理人员的工作效率，排查期间，注意加强与“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理活动、“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理活动、“违法、违规、违章”行为专项治理活动、银行业市场“十乱象”整治活动等近期各项专项治理活动的有效结合，4月中旬开展了“四项检查”回头看暨“百日大行动”督导抽查工作，对发现的问题提出解决方案，并进行经验分享。

完善活动的实施流程。为确保活动的顺利开展，新疆区分公司分三个阶段采取“督导+通报”的形式跟进活动。在宣贯期就结合“四项检查”回头看活动开展部分地（州、市）分公司的督导工作，现场指导活动开展；在排查期，通过视频电话会议、QQ、微信、实地抽查等形式，请优秀地（州、市）分公司讲解活动开展方法，并对督导检查过程中发现问题的予以通报；在总结阶段，将随机抽取员工行为排查资料电话核对活动开展的真实性。

和田地区分公司结合当地少数民族职工占比达70%、生活习惯和社会维稳等因素，先电话预约，然后在周末分组家访开展排查，深入一线了解职工思想动态，做好职工家属思想工作。阿克苏地区分公司与当地邮政储蓄沟通协调，第一时间打印被排查人员的征信信息，并制定了谈话、家访、非现场排查计划，排查小组合理分工，利用排查渠道和信息，对职工在工作时间和非工作时间思想表现和融资情况、消费情况、爱好情况、涉案情况等行为表现进行全方位排查。□王剑涛郝建军谢辉

甘肃：细安排提技能严督查重实效

甘肃省分公司始终以“细安排、提技能、严督查、重实效”为主线，扎实开展活动各项工作。

细安排。邮银联合安排各项检查活动，并将省内汇兑业务专项检查、非金融网点人员轮岗等作为补充，全方位防范风险。4月19日，甘肃省分公司组织召开“百日大行动”专项活动部署会，对扩大排查范围、各部门职责、排查痕迹化、重点排查内容等提出具体要求。

提技能。特邀邮政储蓄银行省邮政储蓄分行人力资源部排查经验丰富的人员进行现场授课，指导排查工作，以确保排查实效、有效发现问题为重点，对排查流程、排查方法、排查技巧、数据分析、外部系统利用等进行专项讲授，有效提高了检查组成员排查技能。

严督查。各检查组严格按照排查流程、进场公告、鼓励举报、召开入场会议要求，督促市（州）分公司人力、安保、市场、计财部门和金融局等负责人及网点职工代表现场签订《保密承诺函》，排查人与被排查人签订《排查责任书》。

重实效。甘肃省分公司梳理应排查人员3671人，谈话678人，走访员工家庭528人，走访客户178户，工商系统排查129人，涉法涉诉排查127人，征信系统排查485人，非现场数据应用253条。梳理安排非金融网点应轮岗人员275人，已实施轮岗152人，纳入轮岗计划暂未执行人员46人，另有77人轮岗执行有困难，拟通过强制休假与客户走访、数据分析结合的方式进行专项排查。□张涛

江西：措施到位夯实基础

江西省分公司坚持“健康发展、合规先行”的理念，积极落实银监会系列活动要求，不断夯实案防基础，确保辖内金融资金安全。

一是成立整改落实和案防工作组，全面负责辖内案防工作。二是层层签订案防责任书。从案件风险排查、尽职检查、建立整改和问责长效机制、内控管理体系、员工行为管理、合规文化建设等方面进行了逐级的责任明确，强化了案防的责任意识。三是邮银密切配合、形成案防合力，按照“共查、共防、共控”的原则，积极落实银监会“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”等一系列风险排查活动要求，共同制定实施方案，联合开展自查和督导抽查，确保活动效果。四是召开风控工作互诊会，将全省11个市分公司分成3个片区，组织片区互诊会议，通过实地调研、听取汇报、集中提问、陈述答辩、会诊研讨、诊断报告、现场培训等方式，全面对标监管要求，梳理案防工作中存在的不足，提高基层单位内控案防能力。五是组织案防知识大讲堂巡讲。通过对监管要求的梳理，结合案例分析和责任追究情况，在进行业务规章制度宣贯的同时，起到警示教育的作用，知规才能守规，从而促进监管整改意见的落实，筑牢案防底线，为业务发展保驾护航。□杨玄波

湖北：“一区双录” 评估全覆盖

湖北省分公司狠抓“一区双录”建设和管理，解决基层员工后顾之忧，保障保险理财业务合规发展，目前已完成1298个金融网点的“一区双录”建设，实现网点建设全覆盖；配套制定操作规程和管理制度，实现各环节管理全覆盖；开展网点人员操作培训，实现员工培训全覆盖。目前，形成“双录”件30余万条，系统运行使用良好。

为管控“双录”品质，湖北省分公司构建了省、市、县、网点四级质量管控体系。网点负责人为“双录”品质管理第一责任人，每日逐笔审核“双录”件。省、市、县三级按日、周、月检查、通报辖内机构“双录”覆盖率和品质。

湖北省分公司还创新合规管理检查手段，充分发挥非现场和突击检查作用。市、县两级每日运用集中监控系统对销售专区开展检查；省分公司对系统提取的“双录”薄弱机构，不定期开展突击检查，检查情况在全省高管微信群实时播报，用“红脸、出汗”营造合规管理高压氛围。十堰市分公司借“‘两个加强，两个遏制’回头看整改问责专项检查”时机，积极开展“亮剑行动”，整改问责，根治“屡查屡犯”顽疾，按网点逐一建立问题台账，逐一进行销号，逐一整改问责。专项检查活动完成后，该分公司对21个仍未彻底整改到位的直接责任人和网点负责人进行严肃问责，对1个未严格执行积分考核的县级分公司全市通报，对2016年以来的未落实考核扣款部分悉数补扣到位。荆州市分公司将“百日大行动”排查活动与常规“整体接管”充分融合，在常规排查的基础上，运用“合规管理”“从业人员管理”“会计稽核”等系统筛选出问题多、差错大、风险高的网点和个人，纳入“整体接管”重点对象。同时，在自有信息基础上，利用人行征信系统、天眼查系统、工商信息登记系统等外部查询平台，查询内部员工个人征信情况及是否有经商办企业、涉案及经济纠纷情况，综合内外信息给员工“画像”，暴露风险隐患，提升排查效果。

4月以来，湖北省分公司召开两次会议，部署自查和迎检工作。邮银联合成立领导小组，制定两个检查方案，组织两次检查活动，联合督导、推动自查整改和迎检工作。各级邮银按照“三个全覆盖、三个结合”开展自查，即机构、环节和业务“三个全覆盖”，现场与非现场、自查和抽查、整改与问责“三个结合”，确保全面自查、整改、问责到位。□徐成辉邢越周伟王波

四川：省市联动执行有效

四川省分公司代理金融风险排查“百日大行动”于4月10日正式启动，活动以“省市联动、市州为主、共同推进”为原则，以员工行为排查为主，低产低效网点可疑数据排查等五个项目为辅，多维度开展风险排查。为强化过程管控和质量审核，省分公司成立了11个督导组进驻21个市（州）分公司，通过长达一个月的三轮现场督导，对市（州）分公司进行“帮、教、督”，促使“百日大行动”迅速、有效推进。

结合集团公司员工行为排查要求，四川省分公司划分重点区域、重点人员和重点行为三个维度，制定排查结果定性的参考标准，提高可操作性和排查质效。排查人员结合员工违规问题、员工账户监测可疑数据、个人征信等信息及走访情况等，对员工行为进行综合评定。

四川省分公司省、市、县三级统一思想、统一行动、统一标准，每周总结进度，查漏补缺。市、县级分公司领导挂帅参与排查，各部门严格落实排查责任制。部分市（州）分公司以“百日大行动”为契机，努力营造合规氛围，夯实合规基础，传递合规文化。自贡市分公司创新排查方式，一是采用二维码扫描的形式开展员工行为排查问卷调查与违规举报；二是实行“2+1”检查模式，由网点负责人和2名检查人员组成检查组交叉开展检查，进一步提升网点负责人履职能力。成都市分公司结合“百日大行动”，开展合规竞赛和全员微信答题，巩固活动效果。□肖光明

安徽：强化风控提水平点兵点将促管理

安徽省分公司认真落实监管部门和集团公司风险内控工作要求，联合邮政储蓄银行省邮政储蓄分行在全省邮政金融系统开展“三违反”“四不当”“十乱象”“十风险”等系列专项治理活动。

思想认识上，违规视同案发，强化底线思维。充分认识开展系列专项治理活动的重要性，明确通过系列专项治理活动，检验代理金融风险内控工作中存在的不足。

组织推动上，邮银深化合作，明确组织架构。成立多个工作领导小组，统筹推进系列专项治理工作，细化工作方案，落实责任，将专项活动组织协调到位。

教育培训上，加强学习培训，教育贯彻到位。持续深化内控知识定期学习制度，开展“合规我示范”视频活动，全面落实检查人员持证上岗，联合银行开展培训提升检查技能水平。

过程管控上，员工全面参与，执行落实到位。全面总结提炼家访排查、突击驻点检查、首季代理保险规范等活动经验，整理各项业务制度，下发风险数据，高质量完成系列专项活动每个工作环节任务。

合规文化上，严格问责考核，强化风险意识。对检查发现的问题做到边查边改、立查立改，严格问责。网点柜员、支局长、分管领导逐级提交《合规承诺书》《合规保证书》《责任认定书》，强化责任意识，发布风险合规周报旬刊，全面提升风险内控水平，全面培育良性合规文化。

分支机构上，阜阳市分公司创新轮岗形式，试行“点兵点将柜员选择制”，将内控合规管理与业务经营管理相结合，实行柜员末位淘汰，未被选中的柜员，待岗学习，考试合格后，自行寻找接收网点。□董健刚乔山泉

浙江：坚持“双导向” 突出“严全新”

浙江省分公司坚持问题导向、效果导向，突出“严、全、新”三个关键字，夯基础、提能力、重落实、抓成效，全力筑实“风控端”，保障代理金融业务持续健康发展。

从“严”，就是要“严检查、严整改、严追责”，引导员工树立风控意识、强化制度执行。从“全”，就是要健全覆盖“全员工、全业务、全过程”的风控体系，力争实现人人、事事、时时、处处讲合规。从“新”，就是要有“新理念、新抓手、新作为”，要以“互联网+”新思维、新技术为指导，引领各单位树立“双防双查”新理念，丰富检查手段、提升案防能力。

浙江邮政代理金融以推进“内控优化年”为主线，开展“重点部位、重点环节违规整治专项活动”和“屡查屡犯问题专项检查活动”等专项整治活动，结合非现场和稽核数据有针对性地开展现场检查工作。

“两重点”检查重点包括对营业场所（含现金区、理财专区、营业大厅、支局长办公室）进行地毯式抽查，以杜绝触犯“十条禁令”行为的发生，对13个重点业务环节违规行为进行重点整治；“屡查屡犯”检查重点包括对负责人履职、章戳管理、自助设备管理、理财POS操作、代销业务等屡查屡犯问题是否按照要求进行整改问责，省分公司对屡查屡犯问题采取追责处理，考核直接责任人及间接责任人（含网点负责人、金融局长）的连带责任。□周岚

江苏：深细严实扎实推进

江苏省分公司高度重视“百日大行动”专项活动，持续加大活动推进力度。

立足一个“深”字，切实提高思想认识。“百日大行动”是对全省邮政员工行为排查工作的一次深度诊断和剖析，来不得半点虚假。省分公司深刻认识集团公司开展此次活动的重要意义，按照总部统一部署，明确一把手负责制，增强各级领导责任和担当意识，引导全体员工切实提高对排查工作的重视程度，充分认识到不发生问题不等于不存在风险隐患，并通过案例、警示教育增强全员的自我防范和保护意识。

把握一个“细”字，切实提升排查质效。一方面，要求各级排查人员签订承诺书，切实履行排查职责，被排查人员对照排查内容，认真开展自查，做到全面覆盖、不留死角。另一方面，在省、市、县、网点四级开展集中排查，通过可疑信息现场与非现场验证、上下级机构验证、内外部信息交叉验证等方式，突出排查重点机构和人员，保证排查质效。目前，全省9422人已完成自查工作，下发非现场数据10146条，开展集中排查1669人。

突出一个“严”字，切实抓好整改问责。持续加强排查发现问题的整改，严肃问责管理。一是坚持“零容忍、严问责、重实效”的总体要求，依托合规管理系统，做好整改的督促、跟踪和核销。二是坚持“边查边改，立行立改”的整改要求，突出问题导向，对排查中发现的人员、制度、管理方面的薄弱环节和风险隐患，做到及时梳理、研究解决办法。三是坚持“谁检查、谁签字、谁负责”的问责要求，健全排查台账，实施一人一档，明确排查人员连带考核责任，有效整治虚假整改、整改不力、问题反弹等现象。

着眼一个“实”字，切实营造活动氛围。通过召开阶段推进会议，加大过程管控力度，组织相关规章制度考试活动，有力营造活动氛围，进一步提高全体金融从业人员参与此次活动的自觉性和主动性，做到活动开展有声势、有措施、有实效。□王健

海南：三大举措强化合规

为落实监管部门关于加强内控合规管理的工作要求，海南省分公司通过“领导参与检查，加强队伍建设，落实问责整改”三项举措，不断提升金融风险合规控制能力。

海南省分公司领导班子高度重视合规管理工作，各市县分公司主要领导集中力量，研究制定排查方案，强化落实主体责任，确保实现代理金融从业人员、重要岗位、全部业务三个100%的全覆盖。

海南省分公司将“百日大行动”与“三违反”等专项检查相结合，多次参与监管部门组织的专项检查。各市县分公司在对员工面谈的基础上，通过家访、客户走访等方式进行全面排查。省分公司还成立5个检查组，对市县分公司领导及重点排查对象进行排查。省分公司在原有3个风控中心的基础上，增设琼海片区风控中心，实现全省东、南、西、北全覆盖，并按标准满额配备专职检查人员，积极组织专业培训，不断提升内控人员专业素养和金融从业人员风险防范意识。

为落实问责整改，海南省分公司陆续开展了“四项检查”“邮政汇兑”“代理保险合规管理”和“两个加强、两个遏制”回头看整改问责等系列检查活动，针对存在问题制定整改计划和措施，逐条整改，同时加大对违规人员的问责力度。□林才期

本版策划：陈鲁江执行：张微韩超

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