近日，邮政储蓄银行安徽省邮政储蓄分行2023年度先进工作者名单公示了，没有意外，六安市和顺支行理财经理叶小明又一次获此荣誉。复盘自己的2023年，她拉了个清单：总行级理财经理明星、省邮政储蓄分行销售能手、省邮政储蓄分行优秀理财微课作者……收获来自于汗水浇灌。探究她的成功秘诀，还要从她总结的“三步服务法”说起。
建联——打造有画像的精准服务
2022年8月，叶小明轮岗到和顺支行。初来乍到的她对网点客户不熟悉，一切只能从零做起。她依托现有资源细心整理了一份客户名单，并逐一电话联系，向客户宣介金融知识、财经资讯和金融防诈知识。经过一次次的电话联系和当面回访，她成功在计划时间内添加了170余位客户的微信。
“作为一名理财经理，主要的工作就是与客户打交道，将合适的产品介绍给客户，实现共赢。”六安市邮政储蓄分行个人金融部总经理熊晓倩说，“叶小明很擅长与客户交流，开口便笑的她总能给人一种温暖。”
在叶小明看来，服务客户就是要满足不同客户的理财需求。客户王大爷对国债的认可度很高，她就经常给他推送最新的国债资讯；经营便利店生意的张经理平时对小额人民币兑换的需求较大，她就关注网点现金区硬币、零钱情况，及时通知张经理来换取……久而久之，叶小明逐渐被客户们认可，业务往来也更加频繁。目前，叶小明维护客户数达1200余户，在全市邮政储蓄理财经理中，服务客户数排第1位。
投教——做到有温度的专业服务
专业才值得信赖。为提供有温度、专业化的服务，叶小明注重做到“三个转向”，即财富管理从“产品推荐”转向“资产规划”、从“产品运作”转向“客户需求”、从“千人一面”转向“个性化订制”。
“我理财亏了这么多，你们要给我个交待……”近日，一位50岁出头的阿姨气冲冲地来到和顺支行讨要说法。叶小明将其请到理财室，端上一杯热茶，耐心地了解缘由。她详细解释了理财产品亏损的原因，并对客户的资产配置做了诊断，发现其底层资产保险配比不足、对未来养老规划不够的问题。在一番细致入微的讲解后，叶小明又为客户解答了不少理财疑问，客户慢慢地对她产生了信任。后来，其在叶小明的推荐下完成了5年期交保险20万元、理财60万元的资产规划。“满足客户的需求，解决客户的问题，与客户之间的距离才能更近一步。”叶小明说，与客户的紧密度是在每一次专业沟通、情绪安抚、提供方案中建立的。
维护——提供“一对一”的“管家服务”
叶小明常说，客户是一面镜子，你对他笑，他绝不会对你冷漠。在客户维护中，她注重在“管家式服务”上下功夫。
客户沈女士是一位家庭主妇，有一定的经济实力，对资产收益比较关注。在沟通中，叶小明通过“BETA理财师”平台展示基金持仓和收益，介绍自己的“管家式服务”，帮客户全方位盯紧市场，设立止盈点并及时提醒。结合客户的风险偏好和资产增值需求，叶小明为沈女士配置了一套一年期基金100万元、开放式基金80万元的理财方案，得到了客户的认可。“每当听到客户信赖、称赞的言语，都让我顿时觉得自己这份看似平凡的工作有了非比寻常的价值。”面对褒奖，叶小明谦虚地说。
方法得当，自然事半功倍。2023年，叶小明的代销产能超亿元，居全市邮政储蓄理财经理首位、全省邮政储蓄前10。在提升自身的同时，她还乐于助人，帮助同事们突破业务发展中的瓶颈，并一同成长。
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