邮政储蓄

经营月报：战略传导快管理提升准

发布时间：2019-03-20 作者：浏览量：14

点睛之笔：基于总部发展战略开发出经营月报，并通过引入类比组分组及考核，既快速准确传导总部发展战略，又营造出网点间比学赶超的发展氛围，提升网点经营效益。

1月，邮政储蓄银行推出的符合代理网点使用的新版经营月报在3.2万个代理网点上线使用。经营月报管理是一套涵盖重点指标、类比组分组、网点绩效考核和员工绩效考核的多功能经营报表，是提升网点单点盈利水平的重要工具。经营月报有3大成效：一是将总部考核指标通过经营月报展现，建立各层级统一报表，有效传导总部战略，并为网点及上级管理者提供有效管理的工具；二是引入类比组分组及考核，实现网点间的公平竞争，激活网点发展动力；三是将邮银4万个网点关注的指标整合在一套报表中，实现系统自动更新数据，节省了基层数据统计、经营分析所耗费的人力。

经营月报于2017年12月底上线，2018年在8000余家邮政储蓄银行自营网点上线，目前，36家一级分行类比组分组已经完成，9家一级分行类比组分组考核工作正在试点推进。

经营月报指标的设计遵循了3大原则：一是绩效导向原则。经营月报的功能是多元化的，除了为邮银各级机构经营分析提供数据支撑，还是机构绩效考核、人员绩效考核开展的基础，这要求经营月报的指标需要尽可能包括总部绩效考核管理办法的指标。二是简单可控原则。由于涉及网点经营管理的数据众多、信息量大，提供给网点管理者的指标数据经过严格筛选，只展示与网点密切相关的、管理者可控的重点业务发展情况，让网点管理者聚焦于发展重点、聚焦于客户，与统计报表区分开。三是适时调整。银行业面临的市场形势和经营环境正在发生快速变化，总部的战略重点也在适时调整。

经营月报建立了统一指标体系，将总部发展战略快速准确传导。根据总部绩效考核办法，结合各条线重点业务确定重点指标，每年根据绩效考核办法的调整而动态修改，可支持总部、省、市、县、网点5个层级的查询，将总部发展战略快速准确传递，各层级共同聚焦重点业务发展。

经营月报构建了多维度分析报表，为网点管理者制定计划提供了工具。自营网点有8张，代理网点有6张，涵盖收入、利润、存贷款、投资理财、结算、客户发展、电子银行发展、定价和风险等指标，且支持同比、环比、组内比较、预算进度和趋势图展示等多维度展示，帮助基层管理者全面准确掌握自身业务的发展情况，明确努力方向。

经营月报依托推广类比组分组，营造出比学赶超的氛围。类比组分组是指改变现有按照行政区域对网点进行分组并进行考核，根据行内外重要指标对省内网点进行相对公平的分类分组，营造网点比学赶超的氛围。

经营月报整合了全行各业务系统重点数据，节省了基层人力。该系统打通20余个系统的数据，使用Hadoop分布式集群架构用于存储大量报表数据，首次实现在一个系统以一套报表的形式，展现各层级经营分析所需要的数据，解决了以往多系统取数和加工的难题，节省基层数据统计花费的人力。

经营月报转变了上级机构指导方式，从战略高度指导下级机构业务发展。通过经营月报，上级机构管理人员可以查看辖内网点业务发展趋势、预算进度、类比组绩效考核排名及变化等内容，从战略高度快速定位网点业务发展存在的问题。在指导网点业务发展时，还可根据经营月报反映出的问题有针对性指导网点，不需要再花大量时间去通报数据，提升了网点发展能力。

成果创造人：刘鑫刘现民赵晓丹汤琼陈荣锋许晓帆苏建材陈瑞军周福顺

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