湖北省邮政储蓄分行全流程专项排查零售信贷业务_邮政储蓄

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湖北省邮政储蓄分行全流程专项排查零售信贷业务

发布时间：2018-03-29 作者：浏览量：107

近日，邮政储蓄银行湖北省邮政储蓄分行组织开展零售信贷业务专项排查活动，从消费信贷部、三农金融事业部以及风险管理部中挑选100余名业务骨干组成17个排查小组，对全省17个市（州）零售信贷“申请受理、调查、审查、审批、合同订立、发放、支付、贷后管理、档案管理”等全流程进行全面排查。

为有序推进此次排查工作，湖北省邮政储蓄分行制定下发了《关于开展零售信贷业务专项排查的通知》及方案，成立了以分行行长为组长的零售信贷业务专项排查工作领导小组，组成若干个排查工作专班，对全省各市（州）分行零售信贷业务“业务转授权、岗位设置、业务部门检查情况、贷前调查、客户信用评级、借款人（小组）资格、贷款用途、贷款担保，贷款审查、电话核实、征信记录查询，贷款审批、审贷会记录、审贷会人员组成，贷款合同、还款来源、风险分类、贷款展期、贷后检查，逆程序办理、滚动贷款、信贷人员道德风险”等进行全面排查。

为使排查工作有序进行，湖北省邮政储蓄分行明确提出专项排查的“四个一”思路，即明确一个重点，主要针对零售信贷“九大环节”全流程进行重点排查；突出一个中心，主要针对信贷人员操作风险和道德风险；覆盖一个全面，覆盖零售信贷业务全过程，既要排查业务处理流程“真实性、合规性”，还要排查制度漏洞、业务转授权、岗位配置及滚动贷款；锁定一个重心，对合规管理系统疑似数据“多借款人集中向一人转账、放款前后转入内部员工账户、受托资金回流、同一人替多人还款”等6.53万个账户进行精准排查。在排查过程中，排查人员细致认真，既帮助被排查单位找出问题，又协助解决工作中的实际难题。 □黄薇珈詹恒孙晨

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